Bất kỳ nhà đầu tư hay trader nào khi tham gia vào thị trường cũng cần phải trang bị kiến thức để có thể tối ưu lợi nhuận của họ, các công cụ như lệnh chốt lời (take profit) và stop loss (cắt lỗ) là những điều cơ bản mà bạn cần phải nắm ngay từ những ngày đầu.
Ở bài take profit là gì bạn đã có thể hiểu được tầm quan trọng của lệnh này nhưng bên cạnh đó lệnh stop loss cũng đóng vai trò không kém, hầu như bất cứ ai cũng sẽ phải dùng loại lệnh stop loss để bảo vệ tài khoản của họ dù là trading hay mua đầu tư dài hạn. Trong bài viết này hãy cùng tìm hiểu về lệnh stop loss là gì và cách ứng dụng nó trong trading.
Nội dung chính
Stop Loss là gì?
Lệnh dừng lỗ, hay còn được gọi là lệnh stop loss (SL), là một công cụ được sử dụng trong giao dịch tài chính, giúp người thực hiện giao dịch hạn chế được sự mất mát và kiểm soát được rủi ro khi thị trường di chuyển không theo hướng mà họ đã đề ra.
Bằng cách thiết lập một mức giá giới hạn cho phép họ có thể chấp nhận mức lỗ, nhà đầu tư có thể bảo vệ tài khoản của mình khỏi những biến động mạnh của thị trường.
Nếu giá cổ phiếu tiếp cận với mức giá đã đặt trong lệnh stop loss, giao dịch sẽ tự động đóng, giữ cho mức lỗ ở một mức cố định và trừ ngay vào tài khoản của người thực hiện giao dịch.
Khi lập kế hoạch các lệnh mua (Buy), lệnh dừng lỗ thường được đặt ở một mức thấp hơn so với mức giá khớp lệnh, nằm dưới vùng hỗ trợ chính. Ngược lại, khi ở vị thế bán (Sell), lệnh dừng lỗ sẽ được thiết lập ở mức giá cao hơn so với giá khớp lệnh, và nằm phía trên vùng kháng cự quan trọng.
Lệnh stop loss giúp nhà đầu tư hạn chế mức lỗ tối đa và giảm bớt sự quan tâm khi phải liên tục giám sát lệnh. Có hai loại lệnh stop loss chính là lệnh stop loss bán và lệnh stop loss mua.
Tuy nhiên, một hạn chế có thể gặp phải khi sử dụng lệnh stop loss là trong ngắn hạn, nhà đầu tư có thể mất cơ hội kiếm được lợi nhuận nếu giá đảo chiều.
Ý nghĩa của việc đặt Stop loss
Việc đặt Stop loss có một số ý nghĩa quan trọng trong giao dịch, bao gồm:
- Giảm thiểu rủi ro: Stop loss là công cụ quản lý rủi ro quan trọng, giúp giới hạn mức thua lỗ tối đa cho mỗi giao dịch. Điều này giúp bảo vệ tài khoản giao dịch của bạn từ các biến động thị trường không mong muốn
- Hỗ trợ quyết định: Việc đặt SL giúp bạn xác định trước mức giá mà bạn không chấp nhận khi thua lỗ. Điều này cung cấp một khuôn khổ cho việc quyết định giao dịch, giúp bạn không bị lôi cuốn vào những quyết định giao dịch do cảm xúc và nhờ vậy, việc giao dịch trở nên kỉ luật hơn.
- Tự động hóa giao dịch: Khi stop loss được thiết lập, lệnh sẽ tự động đóng khi đạt đến mức giá đã xác định. Điều này giảm bớt cần thiết phải giám sát thị trường liên tục, giúp giảm bớt áp lực và tăng hiệu suất giao dịch
- Kiểm soát tâm lý: Stop loss cũng giúp kiểm soát tâm lý giao dịch, bằng cách biết rõ ràng mức thua lỗ tối đa có thể chấp nhận được là bao nhiêu nên từ đó bạn sẽ tránh được cảm giác hoảng loạn khi thị trường di chuyển không đúng với dự đoán
- Quản lý vốn hiệu quả: Stop loss giúp người bạn quản lý vốn một cách hiệu quả hơn, ngăn chặn việc mất quá nhiều tiền trong một giao dịch đơn lẻ, giúp họ có thể duy trì hoạt động giao dịch lâu dài hơn
Tóm lại, việc đặt stop loss là một bước quan trọng trong quá trình giao dịch, đặc biệt là với những người mới bắt đầu và những người không thể dành nhiều thời gian để giám sát thị trường.
Nguyên tắc giao dịch lệnh stop loss
Nguyên tắc giao dịch lệnh stop loss khi đặt lệnh và hủy lệnh đòi hỏi sự thận trọng và kỷ luật. Dưới đây là một số nguyên tắc cơ bản:
- Xác định mức thua lỗ chấp nhận được: Trước khi đặt một lệnh stop loss, bạn phải xác định mức thua lỗ tối đa mà bạn chấp nhận có thể mất. Điều này sẽ giúp bạn quản lý tốt hơn các rủi ro tài chính
- Đặt lệnh stop loss ngay sau khi vào lệnh: Một lệnh stop loss nên được thiết lập ngay sau khi vào lệnh. Điều này giúp giảm rủi ro ngay từ đầu giao dịch.
- Không nên sử dụng lệnh stop loss quá thường xuyên: Việc liên tục đặt và hủy lệnh stop loss có thể gây ra những khoản phí giao dịch không cần thiết và tăng rủi ro giao dịch. Hãy chắc chắn rằng bạn sử dụng lệnh stop loss một cách cẩn thận và có kế hoạch.
- Không nên dời lệnh stop loss: Một nguyên tắc cơ bản trong giao dịch là không nên dời lệnh stop loss sau khi đã đặt, trừ khi có lý do chiến lược hợp lý. Việc dời lệnh stop loss thường dẫn đến việc tăng mức thua lỗ và gây ra sự mất kiểm soát tài chính.
- Dùng lệnh stop loss theo chiến lược: Sử dụng lệnh stop loss như một phần của chiến lược giao dịch toàn diện của bạn. Nó không chỉ nên dựa vào sự đoán đặt về hướng di chuyển của thị trường, mà còn cần phải dựa trên phân tích kỹ thuật, phân tích cơ bản và các yếu tố khác.
- Rõ ràng về mục tiêu và kế hoạch hủy lệnh: Trước khi đặt lệnh stop loss, hãy xác định rõ ràng mục tiêu của bạn và các điều kiện để bạn hủy lệnh. Điều này giúp bạn tránh những quyết định vội vàng và không thông suốt.
Cuối cùng, lưu ý rằng việc sử dụng lệnh stop loss không thể bảo vệ bạn khỏi mọi rủi ro trong giao dịch. Thay vào đó, đó là một công cụ hữu ích giúp bạn quản lý rủi ro và kiểm soát tài chính của mình một cách tốt hơn.
Các loại lệnh stop loss
Có hai loại lệnh stop loss phổ biến bao gồm lệnh stop loss bán và lệnh stop loss mua, mỗi loại đều đóng vai trò quan trọng và đáp ứng các nhu cầu khác nhau của nhà đầu tư, cụ thể sẽ là:
- Lệnh stop loss bán (còn được biết đến như lệnh cắt lỗ bán) được sử dụng như một biện pháp phòng ngừa để bảo vệ tài sản tài chính của nhà đầu tư. Khi cổ phiếu chạm đến một mức giá đã xác định trước, hệ thống giao dịch sẽ tự động thực hiện lệnh bán, nhằm hạn chế tối đa mức thua lỗ mà nhà đầu tư có thể gánh chịu
- Lệnh stop loss mua (hoặc lệnh cắt lỗ mua) được sử dụng như một cơ hội kiếm lợi từ sự tăng giá của cổ phiếu. Cụ thể, khi một cổ phiếu chạm đến một mức giá nhất định mà nhà đầu tư đã đặt trước, hệ thống sẽ tự động mua cổ phiếu đó. Điều này cho phép nhà đầu tư lợi dụng đợt tăng giá và thu về lợi nhuận một cách tự động, không cần phải theo dõi thị trường liên tục
Tóm lại, việc sử dụng cả hai loại lệnh stop loss này không chỉ giúp nhà đầu tư bảo vệ tài khoản tài chính của mình mà còn giúp họ tận dụng cơ hội kiếm lợi từ những biến động của thị trường.
Cách đặt lệnh stop loss
Đặt lệnh stop loss là một kỹ thuật quan trọng trong giao dịch, đây là một lệnh được sử dụng để giới hạn tổn thất trong trường hợp giá của tài sản đầu tư đi ngược với dự đoán của bạn. Nó giúp bảo vệ vốn và giảm nguy cơ mất quá nhiều tiền trong giao dịch. Dưới đây là cách đặt lệnh stop loss cụ thể là:
- Bước đầu tiên bạn cần phải phân tích kỹ lưỡng thị trường, sau đó xác định điểm vào. Việc này sẽ giúp bạn hiểu rõ hơn về khoảng cách giữa các mức giá, mà còn giúp bạn tránh những thời điểm không thuận lợi để cài đặt lệnh stop loss
- Bước thứ hai là bạn cần phải xác định vị trí cụ thể để đặt lệnh cắt lỗ (stop loss), việc xác định vị trí này cho phép bạn biết được số lượng mà bạn cần để thực hiện giao dịch
- Bước thứ ba bạn cần xác định mức thua lỗ mà bạn sẵn sàng chấp nhận, điều này thường được thể hiện qua tỷ lệ R:R (Risk:Reward). Nếu tỷ lệ R:R là 1:1 hoặc 1:2, thì việc đặt lệnh sẽ là phù hợp
- Bước thứ tư, bạn cần xác định khối lượng giao dịch hợp lý, điều này nghĩa là bạn cần xác định rằng tỷ lệ rủi ro tối đa mà bạn có thể chấp nhận cho mỗi giao dịch chỉ từ 1% – 2% tổng số vốn có trong tài khoản của họ. Mặc dù tỷ lệ này có vẻ nhỏ, nhưng nếu khối lượng giao dịch lớn, thì số tiền có thể rất nhiều
- Cuối cùng, trong bước thứ năm, sau khi đã xem xét kỹ lưỡng các yếu tố ở trên, bạn có thể tiến hành đặt lệnh. Tuy nhiên, bạn cần lưu ý rằng việc này nên kết hợp với việc phân tích kỹ thuật, các chỉ số, biểu đồhay các vùng hỗ trợ và kháng cự để đạt được kết quả tốt nhất
Cách tính toán điểm đặt Stop Loss
Xác định điểm đặt lệnh stop loss phù hợp là một khía cạnh rất quan trọng của quản lý rủi ro trong giao dịch. Tuy nhiên, không phải ai cũng hiểu cách thực hiện điều này một cách hiệu quả. Dưới đây là một số chiến lược stop loss dựa trên nhiều nguyên tắc khác nhau.
Đặt stop loss dựa trên tổng số vốn đầu tư
Đây là một nguyên tắc cơ bản mà nhiều chuyên gia giao dịch khuyến nghị, xác định mức stop loss dựa trên một phần trăm nhỏ (thường là 1-2%) của tổng vốn đầu tư hiện tại của bạn.
Điều này giúp giới hạn tổng số tiền bạn có thể mất trong một giao dịch cụ thể, giúp bảo vệ tài khoản của bạn khỏi những khoản lỗ quá lớn.
Đây là một chiến lược thích hợp cho những người mới bắt đầu giao dịch và chưa có nhiều kiến thức và kinh nghiệm.
Đặt stop loss dựa trên biến động giá trên thị trường
Đối với những người giao dịch có kinh nghiệm hơn, một chiến lược tiếp cận khác là đặt mức stop loss dựa trên sự biến động giá thực tế trên thị trường.
Trong những thời kỳ thị trường biến động mạnh, bạn có thể cân nhắc đặt mức stop loss rộng hơn để không bị kích hoạt lệnh quá sớm do những biến động giá tạm thời.
Ngược lại, trong những thời kỳ thị trường ổn định, mức stop loss nên được đặt gần với giá mở cửa để giữ rủi ro ở mức thấp.
Đặt stop loss dựa trên phân tích kỹ thuật
Ngoài cách đặt stop loss dựa trên số tiền và biến động thị trường thì việc xác định điểm đặt stop loss cũng có thể dựa trên các công cụ và chỉ báo phân tích kỹ thuật.
Chẳng hạn, bạn có thể sử dụng các mô hình giá, các đường hỗ trợ và kháng cự, và các chỉ báo khác để xác định vị trí hợp lý nhất để đặt lệnh stop loss.
Điểm chung của các cách đặt này là lệnh stop loss sẽ được đặt ở một mức giá nằm trên (cho các lệnh bán) hoặc dưới (cho các lệnh mua) giá mở cửa của giao dịch.
Những sai lầm cần tránh khi đặt lệnh stop loss
Mục tiêu của lệnh stop loss là giúp bạn giữ được một phần lợi nhuận và giảm thiểu thiệt hại khi thị trường di chuyển ngược hướng dự đoán của bạn. Tuy nhiên, có những sai lầm phổ biến mà người giao dịch nên tránh khi đặt lệnh stop loss bao gồm như:
- Đặt lệnh stop loss quá gần: Đặt lệnh stop loss quá gần mức giá hiện tại có thể dễ dàng bị chạm khi thị trường có những biến động ngắn hạn bất ngờ. Điều này dễ dàng khiến bạn bị loại ra khỏi vị thế trước khi giá quay lại theo dự đoán ban đầu. Hãy cân nhắc đặt lệnh stop loss một khoảng cách hợp lý và dựa trên phân tích kỹ thuật hoặc cơ bản.
- Không điều chỉnh lệnh stop loss: Thị trường luôn thay đổi, và điều này có thể ảnh hưởng đến quyết định giao dịch của bạn. Nếu bạn không điều chỉnh lệnh stop loss dựa trên các tín hiệu mới và thông tin thị trường, bạn có thể bị rơi vào trạng thái hoảng loạn khi thị trường thay đổi xu hướng.
- Đặt lệnh stop loss quá xa: Mặt khác, đặt lệnh stop loss quá xa cũng có thể dễ dàng khiến bạn chịu lỗ lớn hơn nếu thị trường dao động mạnh và giá giảm nhanh vậy nên hãy cân nhắc kỹ lưỡng về mức độ rủi ro mà bạn có thể chấp nhận trước khi đặt lệnh stop loss.
- Quyết định dựa trên cảm xúc: Đặt lệnh stop loss khi cảm xúc trỗi dậy là một sai lầm. Hãy luôn quyết định dựa trên phân tích và chiến lược của bạn, không để cảm xúc ảnh hưởng đến quyết định giao dịch.
- Không sử dụng các chỉ báo để đối chiếu: Một số nhà đầu tư chỉ dựa vào lệnh stop loss và không sử dụng các phương pháp khác như hỗ trợ/kháng cự hoặc các tín hiệu đảo chiều. Kết hợp nhiều phương pháp này có thể giúp bạn tránh được khi thị trường đảo chiều.
- Quá phụ thuộc vào lệnh stop loss: Dù rất hữu ích nhưng lệnh stop loss không phải là biện pháp thần kỳ. Đôi khi thị trường có thể gặp các biến động không lường trước khiến lệnh stop loss không thể chạy đúng cách vậy nên hãy luôn cân nhắc tới mức rủi ro và đặt lệnh stop loss trong những trường hợp nhất định.
Kết luận
Qua bài viết trên chúng ta đã biết được stop loss là gì và những cách để đặt stop loss hiệu quả, đây là một trong những công cụ quản lý rủi ro hiệu quả mà bất kỳ nhà đầu tư nào cũng phải nắm vững nên bạn hãy cố gắng tận dụng để hạn chế thua lỗ có thể xảy ra trong quá trình giao dịch của mình.
Các bạn cũng có thể tìm hiểu thêm về các chỉ báo cũng như các phương pháp giao dịch qua những bài viết của bên mình để có thể tích lũy thêm kiến thức và tận dụng nó để giao dịch một cách hiệu quả.
