Tỷ lệ Risk Reward là gì? Các xác định và tính RR

Tỷ lệ Risk Reward là gì? Các xác định và tính RR

Khi bắt đầu một giao dịch trên thị trường tài chính, không phải lúc nào bạn cũng đều có thể dự đoán được kết quả cho bản thân mình.

Với sự biến động liên tục kèm theo tâm lý không chắc chắn thì đây gần như là một phần không thể thiếu với cuộc sống của mọi trader hay các nhà đầu tư. Và chính vì điều này, tỷ lệ Risk:Reward trở nên quan trọng hơn bao giờ hết.

Tỷ lệ Risk:Reward không chỉ là một khái niệm lý thuyết cơ bản mà nó thể hiện cách bạn xác định mức độ rủi ro bạn sẵn sàng chấp nhận và tiềm năng lợi nhuận bạn hy vọng đạt được. Trong cuộc hành trình đầy thách thức này, việc biết cách tính tỷ lệ Risk:Reward và sử dụng nó để đưa ra quyết định thông minh có thể chính là chìa khóa thành công đối với bạn.

Vậy cụ thể Tỷ lệ Risk:Reward là gì, tại sao nó lại quan trọng như vậy? Và cách tính tỷ lệ Risk:Reward trong giao dịch như thế nào sao cho hiệu quả nhất? Thì cùng mình tìm hiểu qua bài viết này ngay nhé.

Tỷ lệ Risk Reward là gì?

Tỷ lệ Risk:Reward (viết tắt là R:R) là chỉ báo cho biết tỷ lệ rủi ro so với lợi nhuận trong mỗi vị thế giao dịch của bạn.

Trong đó, Risk là tỷ lệ rủi ro và Reward là tỷ lệ lợi nhuận. Tỷ lệ này giúp nhà đầu tư xác định được những giao dịch hiệu quả, đem lại lợi nhuận cao.

Tỷ lệ Risk:Reward được biểu thị dưới dạng một con số hoặc tỷ lệ số học, ví dụ: 1:2, 1:3 hay 1:5. Con số đầu tiên trong tỷ lệ là Risk, tức là số lượng tiền bạn sẽ mất nếu giao dịch không thành công. Con số thứ hai là Reward, tức là số tiền bạn có thể kiếm được nếu giao dịch thành công.

Ví dụ, nếu bạn mua cổ phiếu A ở mức giá hiện tại và đặt mục tiêu lợi nhuận là gấp đôi số tiền bạn đã đầu tư, bạn có thể thiết lập một tỷ lệ Risk:Reward là 1:2.

Điều này có nghĩa rằng nếu giao dịch đó của bạn thất bại thì tỷ lệ , bạn sẽ kiếm được 2 đơn vị tiền tệ nếu giao dịch thành công.

Tỷ lệ Risk:Reward là yếu tố quan trọng để đảm bảo rằng bạn có một chiến lược giao dịch hoặc đầu tư có lợi nhuận trong dài hạn. Nó giúp bạn quản lý rủi ro và đảm bảo rằng tiềm năng lợi nhuận của bạn lớn hơn hoặc ít nhất bằng mức rủi ro bạn đang đối diện.

Ý nghĩa của tỷ lệ RR trong giao dịch Forex

Tỷ lệ Risk:Reward (RR) trong giao dịch Forex là một phần quan trọng của việc quản lý rủi ro và xác định tiềm năng lợi nhuận trong giao dịch ngoại hối (Forex).

Điều này giúp bạn đánh giá và quản lý các quyết định giao dịch một cách có hệ thống và có lợi nhuận. Dưới đây là ý nghĩa chính của tỷ lệ RR trong giao dịch Forex.

  • Đánh giá rủi ro và tiềm năng lợi nhuận: Tỷ lệ RR cho phép bạn xác định mối quan hệ giữa số tiền bạn có thể mất (rủi ro) và số tiền bạn có thể kiếm được (lợi nhuận) trong một giao dịch Forex cụ thể. Điều này giúp bạn hiểu rằng liệu tiềm năng lợi nhuận có xứng đáng với rủi ro bạn đang chấp nhận hay không
  • Quản lý rủi ro: Tỷ lệ RR là một phần quan trọng của chiến lược quản lý rủi ro trong giao dịch Forex. Bằng cách xác định mức rủi ro bạn sẵn sàng chấp nhận (ví dụ: số pip hoặc tỷ lệ tiền tệ), bạn có thể thiết lập tỷ lệ RR phù hợp để đảm bảo rằng tiềm năng lợi nhuận luôn vượt trội so với rủi ro
  • Đảm bảo lợi nhuận dài hạn: Khi bạn sử dụng tỷ lệ RR trong chiến lược giao dịch của mình, bạn tập trung vào các cơ hội có tiềm năng lợi nhuận cao hơn rủi ro từ đó giúp bạn xây dựng một hệ thống giao dịch cố định dựa trên tỷ lệ RR, giúp bạn duy trì lợi nhuận dài hạn
  • Đưa ra quyết định giao dịch: Tỷ lệ RR cũng giúp bạn xác định xem liệu giao dịch cụ thể có nên thực hiện hay không. Nếu tỷ lệ RR không phù hợp với mục tiêu của bạn, bạn có thể quyết định tránh giao dịch đó

 Cách xác định và tính tỷ lệ Risk:Reward

Để xác định tỷ lệ R:R, bạn cần xác định hai yếu tố quan trọng: Stop-loss và Take-profit.

  • Stop-loss (cắt lỗ): Đây là khoảng cách từ điểm vào lệnh đến điểm cắt lỗ, thể hiện số tiền thua lỗ tối đa mà bạn có thể mất đi nếu lệnh giao dịch thua và đây coi như Risk
  • Take-profit (chốt lời): Đây là khoảng cách từ điểm vào lệnh đến điểm chốt lời, thể hiện số tiền sinh lời mà bạn có thể thu được nếu thực hiện lệnh thành công và đây coi như Reward

Sau khi xác định được hai yếu tố này, bạn có thể tính tỷ lệ R:R bằng cách chia Stop-loss cho Take-profit. Công thức tính tỷ lệ RR như sau:

Rick:Reward= Stoploss/ Takeprofit

Ví dụ, nếu một chiến lược giao dịch có Stop loss 20 pips và Take profit 60 pips, tỷ lệ Risk Reward của chiến lược này là 20/60 = 1/3 hay 1:3.

Tỷ lệ RR bao nhiêu là hợp lý?

Tỷ lệ Risk:Reward (R:R) đóng một vai trò cực kỳ quan trọng trong việc quản lý rủi ro và quyết định giao dịch của các nhà giao dịch. Tuy nhiên, không tồn tại một tỷ lệ R:R tiêu chuẩn mà có thể áp dụng cho tất cả các nhà giao dịch hoặc tất cả các chiến lược giao dịch.

Thay vào đó, tỷ lệ R:R thích hợp sẽ phụ thuộc vào một loạt các yếu tố khác nhau, với mỗi chiến lược giao dịch sẽ đòi hỏi một tỷ lệ R:R thích hợp riêng.

Ví dụ, một chiến lược giao dịch bạn dựa trên việc theo đuổi các xu hướng thị trường có thể chấp nhận tỷ lệ R:R thấp hơn (như 1:1) nếu tỷ lệ giao dịch thắng lớn.

Ngược lại, một chiến lược giao dịch dựa trên phân tích kỹ thuật có thể đòi hỏi một tỷ lệ R:R cao hơn (như 1:2 hoặc 1:3) để đảm bảo rằng lợi nhuận từ những giao dịch thành công có thể bù đắp cho những giao dịch thất bại.

Với mỗi trader sẽ có một mức độ chấp nhận rủi ro khác nhau. Các trader đánh đổi với mức độ rủi ro cao hơn có thể chấp nhận tỷ lệ R:R thấp hơn, trong khi những người ít chấp nhận rủi ro hơn có thể yêu cầu một tỷ lệ R:R cao hơn để cảm thấy an toàn

Và ở đây tỷ lệ giao dịch thắng của R:R cũng đc xem là yếu tố quan trọng, đây là tỷ lệ giữa số giao dịch thắng và tổng số giao dịch.

Nếu tỷ lệ giao dịch thắng cao, bạn có thể chấp nhận một tỷ lệ R:R thấp hơn mà vẫn có thể có lợi nhuận. Ngược lại, nếu tỷ lệ giao dịch thắng thấp, bạn có thể cần một tỷ lệ R:R cao hơn để đảm bảo rằng bạn vẫn có thể đạt được lợi nhuận trong dài hạn.

Vì vậy, để xác định tỷ lệ R:R thích hợp, bạn cần xem xét kỹ chiến lược giao dịch của bạn, mức độ chấp nhận rủi ro cá nhân và tỷ lệ giao dịch thắng của bạn.

Cách cải thiện tỷ lệ R:R trong giao dịch Forex

Tỷ lệ Risk:Reward (R:R) trong giao dịch Forex quan trọng vì nó ảnh hưởng đến khả năng sinh lời và quản lý rủi ro của bạn. Mục tiêu chính là tối ưu hóa tỷ lệ này để đảm bảo rằng bạn có thể đạt được lợi nhuận đủ lớn để bù đắp cho các giao dịch thua lỗ.

Dưới đây là một số cách để cải thiện tỷ lệ Risk/Reward trong giao dịch Forex:

  • Tối ưu hóa điểm vào lệnh: Đối với mỗi lệnh giao dịch khác nhau các bạn có thể chọn một điểm vào thấp hơn một chút nếu là lệnh BUY và cao hơn một chút nếu là lệnh SELL, để giúp tối ưu hơn khi tỉ lệ R:R cua bạn khá cao
  • Tối ưu hóa điểm cắt lỗ (Stop Loss): Khi đặt điểm cắt lỗ (stop loss) cho các lệnh bạn có thể đặt stop Loss dưới đuôi nến Doji và không cần cách hỗ trợ quá xa
  • Đặt điều kiện: Bạn nên đặt ra cho mình sẵn trước về một tỷ lệ R:R mà bạn hướng đến như 1:1 hay 1:2 thì lúc đó kết hợp cùng chiến lược đầu tư của bạn sẽ có được một cách nhất quán hơn cũng như tránh bị dao động tâm lý bởi các yếu tố bên ngoài
  • Ưu tiên cho những giao dịch có tỷ lệ R:R cao: Nếu bạn là một trader  có nhiều kinh nghiệm hoặc một thử thách bản thân trong thị trường thì có thể chọn cặp tiền có tỷ lệ R:R cao, điều đó sẽ giúp bạn có một khoản lợi nhuận hơn rất nhiều so với những tỷ lệ R:R bình thường
  • Thay đổi góc nhìn dài hạn: Như mình cũng đã nói phần trên, tỷ lệ R:R cũng rất quan trọng trong việc đầu tư dài hạn của bạn, sau mỗi lần giao dịch thành công hay thất bại thì cũng hãy nhìn vào tổng kết quả của nhiều giao dịch, thay vì chỉ tập trung vào từng giao dịch riêng lẻ để từ đó đưa ra những quyết định hợp lý hơn và dài hạn hơn
  • Kỷ luật, kỷ luật và kỷ luật: Đây là yếu tố quan trọng nhất khi áp dụng bất kỳ chiến lược nào trong giao dịch Forex. Kỷ luật giúp bạn tuân thủ các quy định về chốt lời và chốt lỗ mà bạn đã đặt ra, tránh fomo theo thị trường

Sử dụng các công cụ khác để tối ưu tỷ lệ R:R

Trong thị trường tài chính có vô vàn các công cụ bạn có thể sử dụng để tối ưu hóa các chiến lược giao dịch của mình, và để tối ưu hóa tỷ lệ R:R này cũng vậy, bạn có thể dùng nhiều công cụ và phương pháp khác nhau để tối ưu hơn.

Đầu tiên bạn có thể dùng đường MA để xác định xu hướng giá trung bình trong một khoảng thời gian nhất định.

Từ đó xác định điểm vào và ra của một giao dịch, và tối ưu hóa tỷ lệ R:R một cách hợp lý.

Ví dụ, nếu giá hiện tại cao hơn MA, điều này có thể cho thấy một xu hướng tăng khá cao.

Các bạn có thể sử dụng thêm chỉ báo Parabolic SAR và luôn theo dõi mọi vị thế để phản ứng nhanh chóng với biến động của thị trường.

Và có thể sử dụng thêm với phương pháp Ichimoku nhằm xác định được ngưỡng kháng cự và hỗ trợ, các đường xu hướng đồng thời cung cấp các điểm vào lệnh tiềm năng cho bạn, từ đó đưa ra được một tỷ lệ R:R tối ưu nhất đối với bạn.

Kết

Tỷ lệ Risk:Reward Raito (R:R) không chỉ là một khái niệm, mà còn là một kiến thức quý báu mà mọi trader hay các nhà đầu tư cần nắm vững.

Nó là điểm sáng giúp bạn xác định được sự cân nhắc giữa rủi ro và cơ hội, là công cụ giúp bạn đánh giá mọi quyết định giao dịch. Đôi khi, việc quyết định nên mua hay bán một tài sản có thể là quyết định quan trọng giữa lợi nhuận và thua lỗ.