Cụm từ “quản lý vốn” làm một trong những từ xuất hiện nhiều nhất trong các cuộc thảo luận cũng như trò chuyện về giao dịch tài chính Forex.
Nó được truyền tai nhau từ người này qua người khác và được xem như là một điều tất yếu, bất di bất dịch ai cũng cần làm khi giao dịch ngoại hối. Nhưng thực chất thì sao? Đến hơn 80% trong số đó đều thua lỗ và đặc biệt hơn là mất trắng toàn bộ tài sản.
Câu hỏi được đặt ra ở đây là mọi người thực chất đã hiểu quản lý vốn là gì chưa cũng như đã có cho mình một kế hoạch và chiến lược cụ thể rõ ràng chưa? Tại sao vẫn biết là cần quản lí vốn mà vẫn mất hết tiền?
Trong bài viết này sẽ giải đáp toàn bộ những câu hỏi ở trên, hãy cùng mình đi vào bài viết để tìm hiểu cụ thể hơn.
Nội dung chính
Quản lý vốn trong Forex là gì?
Quản lý vốn (Money Management) trong giao dịch ngoại hối (Forex) là một phần quan trọng trong chiến lược giao dịch.
Đây được xem là việc bạn sử dụng các nguyên tắc hay một hệ thống tính toán cụ thể để quản lý số tiền bạn đã đầu tư vào các giao dịch Forex và đảm bảo rằng số tiền này không được đặt vào trong tình huống rủi ro quá lớn và có khả năng bảo vệ vốn của bạn trong trường hợp giao dịch không thành công.
Từ đó giúp bạn xác định kích thước vị thế mà bạn nên mở và cách quản lý các giao dịch hiện có.
Quản lý vốn trong đầu tư trong forex là một khía cạnh quan trọng nhưng thường dễ dàng gây hiểu nhầm với khái niệm quản lý rủi ro, mặc dù chúng có một vài điểm tương đồng. Để làm rõ được cho sự khác biệt này chúng ta cũng cần phải để ý một vài điểm quan trọng.
Ở đây như quản lý rủi ro sẽ thường tập trung vào việc xác định, phân tích, và đánh giá mọi tình huống rủi ro tiềm năng có thể liên quan đến mỗi giao dịch cụ thể.
Nó đòi hỏi sự kỹ luật và khả năng dự đoán để quản lý các yếu tố rủi ro này một cách hiệu quả. Mục tiêu cuối cùng của quản lý rủi ro là đảm bảo bảo vệ tài sản của bạn trước những biến động bất lợi trong thị trường forex.
Trong khi đó, quản lý vốn tập trung vào việc bảo vệ số tiền bạn đang đầu tư. Ở đây quản lý vốn nhấn mạnh việc duy trì và bảo vệ số vốn bạn đã đầu tư trong giao dịch, và không phải là việc xác định rủi ro cụ thể trong từng giao dịch.
Quản lý vốn giúp đảm bảo bạn không đặt quá nhiều tiền vào một giao dịch cụ thể, đặc biệt khi có sự biến động trong thị trường, nhằm giảm thiểu rủi ro toàn bộ tài sản của bạn.
Tại sao bạn cần quản lý vốn
Quản lý vốn trong giao dịch Forex là việc tối quan trọng tới các nhà đầu tư và đặc biệt là các tradre vì nó có tác động trực tiếp đến sự ổn định và bền vững đến với khoản giao dịch của bạn. Dưới đây là những lí do tại sao chúng ta lại nên cần quản lý vốn thật tốt.
- Giúp bảo vệ vốn: Trong giao dịch Forex, nếu bạn mới bắt đầu tham gia thì tỷ lệ lỗ sẽ lớn so với vốn ban đầu rất cao. Bằng cách xác định trước một tỷ lệ rủi ro an toàn cho mỗi giao dịch (thường là từ 1-2% của tổng vốn), bạn sẽ đảm bảo được rằng mình sẽ không rơi rủi ro quá lớn. Nếu có lỡ tất cả giao dịch đều không thành công, thì bạn vẫn không mất hết số tiền và vẫn có thể hồi phục trở lại
- Xác định kích thước vị thế lệnh: Quản lý vốn giúp bạn xác định kích thước và vị thế lệnh mà bạn nên mở. Với tài khoản nhỏ, bạn không nên mở giao dịch quá lớn, vì một lệnh lỗ có thể có tác động lớn đến tổng vốn của bạn. Thay vào đó, bạn cần điều chỉnh kích thước giao dịch sao cho phù hợp với tổng vốn và mức độ rủi ro bạn sẵn sàng chấp nhận
- Đa dạng hóa: Đừng đặt toàn bộ vốn vào một giao dịch duy nhất. Quản lý vốn giúp bạn phân chia vốn vào nhiều giao dịch và các cặp tiền tệ khác nhau từ đó giảm thiểu rủi ro. Điều này đồng nghĩa với việc nếu một giao dịch không thành công, các giao dịch khác vẫn tiếp tục hoạt động và vốn của bạn vẫn sẽ được bảo vệ
- Theo dõi hiệu suất đầu tư: Ngoài ra khi quản lý vốn tốt còn giúp bạn có cái nhìn tổng quan về hiệu suất đầu tưu đối với tài khoản giao dịch của mình. Thay vì xem xét từng giao dịch riêng lẻ, bạn nên theo dõi tổng lợi nhuận và tổng lỗ của tài khoản, đảm bảo rằng bạn đang duy trì sự ổn định và tiến bộ trong hoạt động giao dịch của bạn
Nguyên tắc quản lý vốn trong forex
Trước khi tham gia các giao dịch trong thị trường forex bạn nên đưa ra cho mình được những nguyên tắc quản lý vốn nhất định, có cơ sở để từ đó áp dụng vào một cách chặt chẽ và có kỷ luật, tránh bị ảnh hưởng các vấn đề tâm lý quá nhiều.
Dưới đây là một số tổng hợp của mình về những nguyên tắc quản lý vốn cơ bản, các bạn xem tham khảo và chọn lọc ra những ý phù hợp với bản thân mình.
- Luôn tính toán trước số tiền bạn có thể mất: Trước khi thực hiện một giao dịch, bạn nên xác định trước mức rủi ro tối đa mà bạn có thể chấp nhận và mất. Điều này giúp bạn kiểm soát được số tiền mà bạn sẽ mất nếu giao dịch đó thất bại
- Hạn chế giao dịch quá nhiều: Giao dịch quá nhiều có thể làm giảm hiệu quả của chiến lược giao dịch đầu tư của bạn và tăng rủi ro lên nhiều. Bạn nên tập trung vào chất lượng giao dịch nhiều hơn là số lượng giao dịch hàng ngày của hàng tuần
- Đánh giá thực tế thị trường: Bạn cũng nên có những đánh giá khách quan về tình hình tài chính của mình và từ đó liên kết với thị trường hiện tại, điều này có thể giúp bạn quản lý vốn tốt hơn dựa vào từng thời điểm khác nhau của thị trường
- Chuẩn bị tâm lý: Trong thị trường giao dịch tài chính và đặc biệt là forex thì việc những biến động mạnh một cách bất ngờ hay các tin tức đột ngột được công bố có thể làm xáo trộn thị trường, và những danh mục đầu tư cũng như những cách quản lý vốn của bạn sẽ không có hiệu quả, vì vậy bạn nên chuẩn bị tâm lý vững vàng nhất để đối mặt với những vấn đề này
- Sử dụng lệnh dừng lỗ (Stop Loss): Trong nguyên tắc giao dịch nào hay quản lý vốn cùng vậy, lệnh Stop Loss là một lệnh cực kì quan trọng và nhất là đối với các trader, nó giúp bạn hạn chế rủi ro và bảo vệ vốn rất nhiều khi những nhận định của bạn có thể sai sót rồi dẫn đến giao dịch không thành công
- Tránh giao dịch khi thắng lớn hoặc thua lớn: Sau một giao dịch thành công hoặc thất bại, cảm xúc có thể ảnh hưởng rất nhiều đến quyết định của bạn, có thể là rất hưng phấn nhưng cũng có thể là khá chán nản. Những lúc như vậy bạn hãy nghỉ ngơi và bình tĩnh lại trước khi tiếp tục giao dịch để khoản đầu tư của bạn được an toàn nhất có thể
- Kỳ vọng dựa trên thực tế: Đặt ra những kỳ vọng lợi nhuận quá cao so với mức thực tế cũng có thể là một phần khiến việc quản lý vốn của bạn dao động. Do vậy bạn nên đưa ra cho mình những mục tiêu lợi nhuận cụ thể trước để rồi khi có lợi nhuận thì biết điểm dừng hay mục tiêu của mình sẽ nằm ở đâu, tránh kỳ vọng quá cao nhưng cũng sẽ thất vọng quá nhiều
- Sử dụng kỹ thuật quản lý vốn: Có nhiều kỹ thuật quản lý vốn khác nhau như phân chia vốn, pyramiding, và martingale. Bạn hãy tìm hiểu và áp dụng phương pháp phù hợp với chiến lược giao dịch của bạn
- Không giao dịch với vốn bạn không thể tổn thất: Chỉ sử dụng vốn bạn có thể tổn thất mà không ảnh hưởng đến cuộc sống hàng ngày hoặc tài chính cá nhân của bạn
Phương pháp quản lý vốn trong forex
Trong thời điểm hiện tại có rất nhiều các phương pháp quản lý vốn khác nhau và mỗi phương pháp sẽ có những đặc điểm riêng, chức năng riêng đối với từng phần. Dưới đây sẽ là một vài phương pháp quản lý vốn các bạn có thể xem thêm để tham khảo.
Phân chia vốn (Fixed Lot Size)
Đây là phương pháp đơn giản nhất và phổ biến nhất mà hầu như các nhà đầu tư nào cũng đang và tưng sử dụng qua.
Ở đây bạn sẽ xác định một số tiền cố định (ví dụ, 2% hoặc 5%/ tổng vốn đầu tư) mà bạn sẽ sử dụng cho mỗi giao dịch khác nhau.
Dù giao dịch có khả năng sinh lợi nhuận cao hay thấp, bạn luôn đặt cùng một số tiền trong mỗi lệnh. Điều này giúp kiểm soát rủi ro và bảo vệ vốn rất tốt và có kỉ luật.
Ví dụ, nếu bạn có tổng vốn là 10.000 USD và bạn quyết định rủi ro sẽ là 2% cho mỗi giao dịch, bạn sẽ đặt 200 USD vào mỗi lệnh. Dù thị trường diễn ra như thế nào, hay bạn bị lỗ hoặc có thêm lợi nhuận thì cũng luôn đặt cùng một số tiền như vậy.
Phân chia vốn động (Percent Risk)
Trong phương pháp này thì thay vì sử dụng một số tiền cố định cho mỗi giao dịch, bạn xác định một tỷ lệ phần trăm cố định của tổng vốn bạn sẽ rủi ro trong mỗi giao dịch.
Bạn có thể quyết định như rủi ro 2% tổng vốn cho mỗi giao dịch. Khi tổng vốn tăng lên, số tiền cố định cho mỗi giao dịch cũng tăng theo.
Ví dụ khi giao dịch, nếu bạn quyết định rủi ro 3% tổng vốn cho mỗi giao dịch và tổng vốn của bạn là 5.000 USD, bạn sẽ đặt 150 USD vào mỗi lệnh. Khi tổng vốn tăng lên (hoặc giảm xuống), số tiền bạn đặt trong mỗi giao dịch cũng tăng (hoặc giảm) theo tỷ lệ phần trăm.
Điều này giúp điều chỉnh kích thước lệnh dựa trên tình hình tài chính của bạn, bảo vệ vốn và kiểm soát rủi ro.
Kỹ thuật Kelly Criterion
Kelly Criterion là một phương pháp quản lý vốn dựa trên xác suất thành công và tỷ lệ risk:reward (R:R).
Ở đây nó sẽ tính toán kích thước tối ưu của lệnh để tối đa hóa lợi nhuận dài hạn cho bạn.
Nhưng để có thể sử dụng Kelly Criterion, bạn cần biết xác suất thắng của chiến lược giao dịch và tỷ lệ risk:reward của giao dịch. Dựa trên những thông tin này, bạn tính toán kích thước lệnh tối ưu.
Phân loại theo chu kỳ
Trong phương pháp này, bạn xác định một khoảng thời gian cụ thể, ví dụ một tuần hoặc một tháng, là một chu kỳ.
Sau mỗi chu kỳ, bạn kiểm tra hiệu suất của bạn và điều chỉnh kích thước lệnh dựa trên kết quả của chu kỳ trước.
Nếu bạn có một chu kỳ lỗ, bạn có thể giảm kích thước lệnh cho chu kỳ tiếp theo để bảo vệ vốn.
Phương pháp Pyramiding
Pyramiding là phương pháp tăng kích thước lệnh khi bạn có lợi nhuận trong một giao dịch.
Thay vì đặt cùng một số tiền trong mỗi lệnh, bạn sẽ tăng kích thước lệnh khi thị trường diễn ra theo đúng dự đoán của bạn và bạn cần phải có lợi nhuận từ những giao dịch trước đó.
Điều này giúp tối ưu hóa lợi nhuận của bạn rất nhiều trong trường hợp thị trường liên tục diễn ra đúng với những tính toán.
Phương pháp Martingale
Phương pháp Martingale là một phương pháp bạn sẽ cách tăng kích thước lệnh sau mỗi lệnh lỗ.
Lý thuyết là khi bạn thắng một lệnh, bạn có thể phục hồi tất cả các lệnh lỗ từ trước đó và có thêm được một phần lợi nhuận .
Tuy nhiên, phương pháp này rất rủi ro, và nếu không thực hiện cẩn thận, nó có thể dẫn đến mất toàn bộ vốn nhanh chóng.
Kết
Quản lý vốn trong giao dịch Forex không chỉ đơn thuần là việc chúng ta đặt stop loss và take profit, mà còn đây còn là cả một quá trình vận hành và quản lý rủi ro cũng như cơ hội.
Ngoài ra đây còn là sự hiểu biết về việc ta cân nhắc giữa lợi nhuận và nguy cơ từ đó quyết định một cách tự tin nhất dựa trên kiến thức và kinh nghiệm.
Quản lý vốn cũng không phải là việc chúng ta luôn tuân theo các quy tắc cứng nhắc, mà ở đây việc tự tạo ra cho mình một chiến lược phù hợp với tình hình cụ thể và mục tiêu của bạn mới là điều quan trọng chúng ta cần đạt được.
Trong hành trình này, chúng ta đã thấy rằng quản lý vốn không phải là công việc dễ dàng, và đòi hỏi nhiều yếu tố, nhưng nó sẽ giúp bạn tồn tại lại ở đây, và ngày càng phát triển mạnh mẽ hơn nữa trong thị trường đầy tiềm năng này.
