Có nên dùng đòn bẩy trong trade Forex và Crypto không?

Có nên dùng đòn bẩy trong trade Forex và Crypto không?

Trong thị trường tài chính có rất nhiều công cụ giúp các trader, investor có thể khuếch đại lợi nhuận của họ lên và hầu hết các sản phẩm về tài chính luôn tạo ra các công cụ để phục vụ cho nhiều nhu cầu khác nhau của các investor.

Đòn bẩy trong Forex, Crypto thường được tất cả các trader sử dụng thường xuyên để tăng lợi nhuận trong các giao dịch của họ, tuy nhiên để sử dụng tốt đòn bẫy thì các trader phải có sự hiểu biết về chúng, nếu dùng một cách tùy tiện sẽ khiến bản thân thua lỗ.

Trong bài viết này hãy cùng mình tìm hiểu đòn bẩy trong Forex là gì? Và cách tính đòn bẩy trong giao dịch Forex như thế nào để có được một hiệu quả tốt nhất.

Đòn bẩy trong trade Forex và Crypto là gì?

Đòn bẩy trong Forex (leverage) là một công cụ giúp các nhà giao dịch tăng thu nhập.

Đòn bẩy cho phép các trader mở các vị thế lớn hơn so với số tiền thực tế của họ, giúp tăng khả năng sinh lời và lỗ rủi ro.

Đòn bẫy trong trade Forex và Crypto là gì?
Đòn bẫy trong trade Forex và Crypto là gì?

Đòn bẩy giống như một khoản vay tạm thời mà sàn cung cấp cho bạn, cho phép bạn giao dịch với khối lượng lớn hơn số vốn bạn có.

Ví dụ, bạn chỉ có 1.000$ trong tài khoản ký quỹ. Bạn muốn thực hiện lệnh giao dịch BUY với kích thước lớn hơn, cụ thể là 10.000$. Khi đó, bạn có thể sử dụng công cụ đòn bẩy 1:10 để nâng tổng số tiền đầu tư lên 10.000$.

 

Đòn bẩy trong thị trường ngoại hối thường cao hơn các thị trường khác (có thể lên tới 1:1000). Các nhà đầu tư Forex có thể kiếm tiền từ sự biến động tỷ giá hối đoái giữa hai loại tiền tệ khác nhau.

Và việc sử dụng đòn bẩy sẽ giúp họ gia tăng lợi nhuận lên nhiều lần, nhưng cũng đồng thời khuyếch đại rủi ro nếu thị trường đi ngược hướng.

Các sàn trade Forex như Exness, Tickmill, eToro,… hiện nay đều cung cấp đòn bẩy cho các trader, đối với Crypto thì các sàn Binance, Biget, OKX, Kucoin,… có cung cấp đòn bẩy tương đối cao cho các nhà đâu tư, trader và ngoài ra còn có trade futures với đòn bẩy rất lớn cho một số loại tiền điện tử hàng đầu như Bitcoin, Ethereum,…

Cách tính đòn bẩy trong Forex

Để biết cách tính đòn bẩy trong Forex, bạn cần biết tỷ lệ đòn bẩy (leverage ratio) của tài khoản giao dịch của mình. Tỷ lệ đòn bẩy thường được thể hiện dưới dạng tỷ lệ phần trăm hoặc phân số, chẳng hạn như 1:50 hoặc 2%.

Công thức tính đòn bẩy như sau:

Trong đó:

  • Tổng giá trị giao dịch: Là tổng giá trị của tất cả các vị thế mở ra trong tài khoản giao dịch của bạn
  • Tiền ký quỹ yêu cầu: Là số tiền mà sàn giao dịch yêu cầu bạn phải có trong tài khoản để mở một vị thế

Ví dụ, nếu bạn có tài khoản giao dịch với tỷ lệ đòn bẩy 1:100, có nghĩa là bạn có thể giao dịch số tiền lớn hơn 100 lần số tiền trong tài khoản của bạn.

Vì vậy, nếu bạn có 1.000 $ trong tài khoản của mình, bạn có thể mở 1 vị thế trị giá 100.000$ bằng cách sử dụng đòn bẩy.

Cách thức hoạt động của đòn bẩy trong tài chính?

Để hiểu rõ cách thức hoạt động của đòn bẩy liên quan đến lợi nhuận/thua lỗ trong giao dịch Forex, Crypto như thế nào, chúng ta cùng so sánh khi sử dụng đòn bẩy và khi không sử dụng đòn bẩy trong ví dụ sau:

Nếu tài khoản ký quỹ hiện tại là 1000$ và sử dụng tỷ lệ đòn bẩy của tài khoản là 1:500:

Trường hợp 1: Giao dịch không sử dụng đòn bẩy

  • Giả sử bạn đang đặt lệnh BUY 0.1 lots cặp USD/CAD. Số tiền ký quỹ tối thiểu lúc này là 10.000$. Tuy nhiên, hiện tài khoản của bạn chỉ có 1000$, do vậy, giao dịch không thể thực hiện
  • Khi đó, bạn giảm khối lượng giao dịch xuống còn 0.01 lots, số tiền ký quỹ sẽ là 1000 USD. Số dư tài khoản vừa đủ để thực hiện lệnh giao dịch này
  • Nếu giá tăng và giao dịch của bạn thắng 100 pips, thì lợi nhuận của bạn: = khối lượng lệnh x số pip thắng x giá trị pip = 1000 x 100 x (0.0001/1.27485) = 7.84$ (Trong đó: 1.27485 là tỷ giá cặp USD/CAD lúc đóng lệnh).
  • Ngược lại, nếu giá giảm và giao dịch của bạn thua 30 pips, thì số tiền thua lỗ của bạn: = 1000 x 30 x (0.0001/1.11900) = 3.36$ (Trong đó: 1.11900 là tỷ giá USD/CAD lúc đóng lệnh)

Trường hợp 2: Giao dịch sử dụng đòn bẩy

  • Cùng số tiền ký quỹ là 1000$, nhưng nhà đầu tư có thể sử dụng tỷ lệ đòn bẩy 1:100. Khi đó, khối lượng giao dịch lúc này sẽ là 1 lots
  • Nếu giá tăng và giao dịch thắng 100 pips thì lợi nhuận của bạn sẽ là: 100,000 x 100 x (0.0001/1.27485) = 784$
  • Nếu giá giảm và giao dịch thua 30 pips: Thì số tiền thua lỗ của bạn là 100,000 x 30 x (0.0001/1.11900) = 336$

Có thể thấy, cùng với số tiền ký quỹ 1000$, khi bạn sử dụng đòn bẩy, lợi nhuận tăng lên 100 lần.

 

Ưu điểm của sử dụng đòn bẩy trong Forex

  • Tăng cơ hội lợi nhuận: Đòn bẩy giúp bạn có thể giao dịch với khối lượng tiền lớn hơn số vốn bạn có. Đòn bẩy càng cao thì lợi nhuận, lãi suất bạn nhận được càng lớn
  • Tối ưu hoá được lợi nhuận trên số vốn nhỏ: Với một số vốn nhỏ ban đầu, bạn hoàn toàn có thể giao dịch với các vị thế có giá trị lớn hơn gấp nhiều lần so với khoản vốn mà bạn có
  • Chi phí thấp: Khi bạn sử dụng đòn bẩy, các bạn hoàn toàn có thể tham gia Forex chỉ từ 1$
  • Đa dạng hóa: Sử dụng đòn bẩy cho phép bạn tham gia vào nhiều giao dịch khác nhau đồng thời, giúp bạn đa dạng hóa portofolio và quản lý rủi ro

Nhược điểm của sử dụng đòn bẩy trong Forex

  • Rủi ro lớn: Đòn bẩy chính là con dao 2 lưỡi, nó mang đến cho bạn khoản lợi nhuận lớn trên số vốn nhỏ thì cũng tạo ra rủi ro tương đương. Nếu thua bạn không chỉ quay về vạch xuất phát, thậm chí bạn còn có thêm khoản nợ không hề nhỏ
  • Yêu cầu kiến thức và kỹ năng: Sử dụng đòn bẩy đòi hỏi kiến thức về thị trường và kỹ năng quản lý rủi ro. Nếu bạn không hiểu cách sử dụng đòn bẩy một cách cẩn thận, bạn có thể mất tiền nhanh chóng
  • Tính ảo tưởng: Sử dụng đòn bẩy có thể khiến bạn cảm thấy quá tự tin và bất chấp. Điều này có thể dẫn đến quyết định sai lầm dẫn đến những mất mác lớn
  • Thiết lập yêu cầu margin: Sử dụng đòn bẩy đòi hỏi bạn cần cung cấp một phần tiền làm bảo đảm (margin) cho mỗi vị thế giao dịch. Nếu bạn không quản lý margin đúng cách, bạn có thể mất tiền nhanh chóng hoặc phải thêm tiền vào tài khoản để duy trì margin đủ

Tóm lại, việc sử dụng đòn bẩy trong Forex có thể mang lại cơ hội lớn cho lợi nhuận, nhưng cũng có rủi ro cao.

Bạn cần phải hiểu rõ cách sử dụng đòn bẩy, quản lý rủi ro, và có kiến thức về thị trường để sử dụng công cụ này một cách hiệu quả.

Tỷ lệ đòn bẩy trên thị trường Forex, Crypto như thế nào?

Tỷ lệ đòn bẩy trên thị trường Forex có thể thay đổi tùy thuộc vào nhiều yếu tố như loại sàn môi giới, loại tài khoản, loại tài sản và quy định của các cơ quan tài chính.

Tỷ lệ đòn bẩy phổ biến thường là 1:20, 1:50, 1:100, 1:400. Tuy nhiên, một số cơ quan tài chính cung cấp các tỷ lệ đòn bẩy lên đến 1:1000 hoặc thậm chí cao hơn. Dưới đây là một số ví dụ có thể kể đến như:

  • Tổ chức tài chính FCA (Financial Conduct Authority) quy định tỷ lệ đòn bẩy tối đa là 1:30
  • Cơ quan tài chính ASIC (Australian Securities and Investments Commission) lại quy định tỷ lệ đòn bẩy tối đa sẽ ở mức 1:500
  • Một số cơ quan tài chính khác như SySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission), FSA (Financial Services Authority) cung cấp các tỷ lệ đòn bẩy lên đến 1:1000, 1:2000 và lớn hơn nữa

Đòn bẩy thường được biểu thị bằng tỷ lệ: 1:10, 1:30, 1:50, 1:100, 1:200, 1:500,… Tỷ lệ này cho biết bạn có thể mở một vị thế có tỷ số đòn bẩy tài chính gấp nhiều lần kích thước ký quỹ của bạn

Ví dụ, nếu bạn có tài khoản giao dịch với tỷ lệ đòn bẩy là 1:30, có nghĩa là bạn có thể mở một vị thế có tỷ số đòn bẩy tài chính gấp 30 lần kích thước ký quỹ của bạn. Điều này có  thể hiểu là khoản lãi hoặc lỗ nào từ giao dịch của bạn sẽ đều phải nhân với 30.

Lưu ý rằng việc sử dụng đòn bẩy có thể mang lại lợi nhuận cao nhưng cũng tiềm ẩn rủi ro lớn. Do đó, việc lựa chọn tỷ lệ đòn bẩy phù hợp với chiến lược giao dịch và khả năng chấp nhận rủi ro của mình là rất quan trọng.

Cách chọn đòn bẩy Forex, Crypto phù hợp

Chọn đòn bẩy phù hợp trong Forex và Crypto đòi hỏi sự cân nhắc kỹ lưỡng và phụ thuộc vào nhiều yếu tố như kinh nghiệm giao dịch, chiến lược giao dịch, và khả năng chấp nhận rủi ro của bạn. Dưới đây là một số bước để chọn đòn bẩy phù hợp

  • Xác định mục tiêu giao dịch của bạn: Trước hết, bạn cần biết rõ mục tiêu của mình. Bạn muốn giao dịch ngắn hạn hay dài hạn? Bạn muốn kiếm lợi nhuận nhanh chóng hay chấp nhận rủi ro thấp hơn? Mục tiêu này sẽ giúp bạn quyết định tỷ lệ đòn bẩy phù hợp
  • Đánh giá kiến thức và kinh nghiệm của bạn: Nếu bạn là người mới vào thị trường, bạn nên bắt đầu với đòn bẩy thấp. Đòn bẩy càng cao, rủi ro càng lớn. Học cách giao dịch và quản lý rủi ro trước khi suy nghĩ về việc sử dụng đòn bẩy cao
  • Phân tích thị trường: Xem xét tình hình thị trường và cặp tiền tệ bạn quan tâm, bởi tùy vào những cặp giao dịch mà tỷ lệ đòn bẩy có thể khác nhau
  • Xem xét tình hình tài chính cá nhân: Xác định số tiền bạn có thể mất để đầu tư và không nên đầu tư toàn bộ số tiền hiện tại của bạn. Dựa vào số tiền bạn có, bạn có thể xác định tỷ lệ đòn bẩy mà bạn có thể quản lý
  • Thử nghiệm với tài khoản demo: Trước khi áp dụng tỷ lệ đòn bẩy trong tài khoản thực, hãy thử nghiệm với tài khoản demo. Điều này cho phép bạn làm quen với việc sử dụng đòn bẩy và thực hành quản lý rủi ro mà không cần đối mặt với rủi ro tài chính thực sự
  • Tìm hiểu về quy định của nhà môi giới: Mỗi nhà môi giới có các quy định riêng về tỷ lệ đòn bẩy. Họ cũng có các hạn mức tối đa cho đòn bẩy mà họ cung cấp. Hãy tìm hiểu kỹ về các quy định và hạn mức này để đảm bảo bạn thỏa mãn yêu cầu của họ

Việc chọn tỷ lệ đòn bẩy phù hợp yêu cầu sự cân nhắc kỹ lưỡng dựa trên mục tiêu giao dịch, kiến thức, kinh nghiệm và tình hình tài chính của bạn. Hãy luôn quản lý rủi ro một cách cẩn thận và đảm bảo rằng tỷ lệ đòn bẩy bạn sử dụng phù hợp với kế hoạch giao dịch của bạn.

Kết

Bằng cách sử dụng đòn bẩy, bạn có khả năng kiểm soát một số lượng lớn tiền tệ với vốn đầu tư tương đối nhỏ. Điều này không chỉ giúp bạn có cơ hội kiếm được nhiều lợi nhuận mà còn giúp bạn đào sâu vào hơn vào thị trường tài chính này.

Tuy nhiên, việc sử dụng đòn bẩy không phải lúc nào cũng đem lại kết quả tích cực. Nó yêu cầu kiến thức, kỹ năng, và sự thận trọng. Đó là lý do tại sao việc liên tục trau dồi kiến thức và kinh nghiệm giao dịch là quan trọng. Bạn cần phải hiểu rõ các yếu tố thị trường, quản lý rủi ro, và áp dụng đòn bẩy một cách thông minh.